Przeciwdziałanie praniu pieniędzy 2600-dz/w3PPPf

1. Polskie regulacje dotyczące przeciwdziałania wprowadzeniu do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych (nieujawnionych) źródeł a regulacje wspólnotowe dotyczące tego zagadnienia istotne z punktu widzenia sektora bankowego
2. Podstawowa siatka pojęć (definicje legalne z perspektywy praktycznej)
3. Metody prania pieniędzy przy wykorzystaniu sektora bankowego
4. Organy właściwe w sprawach zapobiegania wprowadzaniu do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych (nieujawnionych) źródeł oraz wybrane poglądy prezentowane przez regulatorów rynku
5. Obowiązek rejestracji transakcji i osób ich dokonujących w bankach (zasady dokonywania rejestracji, sposób dokonania rejestracji, błędy popełniane w związku z rejestracją)
6. Typowanie transakcji podejrzanych przez sektor bankowy
• Geograficzne, przedmiotowe i podmiotowe czynniki zwiększające ryzyko transakcji
• Nietypowe zachowania prawne klientów zwiększające ryzyko transakcji
• Nietypowe zachowania faktyczne klientów zwiększające ryzyko transakcji
• Nietypowość transakcji, jako czynnik zwiększający ryzyko z perspektywy procederu prania „brudnych” pieniędzy
7. Ryzyko zjawiska prania pieniędzy w bankach (czynniki i kryteria ryzyka prania pieniędzy w bankach, ryzyko prania pieniędzy ze względu na charakter banku, analiza polskiego sektora bankowego w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy, strategie podejmowane przez banki w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy)
8. Zasady przekazywania informacji Generalnemu Inspektorowi
• Typowy przebieg procesu notyfikacji dokonanej przez instytucję obowiązaną
• Kompetencję Generalnego Inspektora i prokuratora w związku z notyfikacją
• Komunikacja pomiędzy instytucją obowiązaną a klientem w związku z notyfikacją
• Skutki prawne dokonanej notyfikacji dla instytucji obowiązanej
• Procedura wstrzymywania transakcji i blokady rachunku
9. Działania sektora bankowego na podstawie ustawy o przeciwdziałaniu wprowadzeniu do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych (nieujawnionych) źródeł a regulacja z zakresu ochrony danych osobowych i tajemnicy zawodowej
10. Gromadzenie wiedzy o kliencie, jako czynnik minimalizujący ryzyka związane z ustawą o przeciwdziałaniu wprowadzeniu do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych (nieujawnionych) źródeł
11. Zasady kształtowania regulacji wewnętrznych w sprawie procederu prania „brudnych” pieniędzy
12. Przeciwdziałanie Finansowaniu Terroryzmu. (różnice pomiędzy praniem pieniędzy a finansowaniem terroryzmu, wdrożenie przepisów ustawy w zakresie przeciwdziałania finansowania terroryzmu, zasady postępowania w odniesieniu do klientów, zasady postępowania w odniesieniu do transakcji, zamrażanie wartości majątkowych)
13. Kontrolowanie instytucji obowiązanych i jej skutki dla tejże instytucji
14. Odpowiedzialność karna i cywilna związana z ustawą o przeciwdziałaniu wprowadzeniu do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych (nieujawnionych) źródeł
15. Orzecznictwo sądów na gruncie ustawy o przeciwdziałaniu wprowadzeniu do obrotu finansowego wartości majątkowych pochodzących z nielegalnych (nieujawnionych) źródeł
16. Zmiany wynikające z wprowadzenia IV Dyrektywy AML