Produkty i usługi finansowe 2600-LFBRdz2PUF
Wykład:
• Współczesny rynek usług finansowych (podmioty, charakterystyka rynku)
• Klasyfikacja czynności bankowych, niebankowych i pozabankowych
• Klasyfikacja czynności ubezpieczeniowych
• Usługi bankowe dla gospodarstw domowych i przedsiębiorstw:
• Rachunki bankowe (Rodzaje rachunków bankowych, umowa rachunku bankowego, wielofunkcyjność rachunku bankowego, operacje, czynności i usługi bankowe oferowane posiadaczowi rachunku bankowego
• Usługi kredytowe (Rodzaje kredytów i pożyczek, polityka kredytowa banku, umowa kredytowa, oferta kredytowa banku, procedura kredytowa)
• Usługi leasingowe
• Factoring i forfaiting
• Karty płatnicze (Rodzaje kart płatniczych, Opłaty za karty płatnicze, alternatywne usługi dla kart płatniczych)
• Usługi zarządzania płynnością
• Usługi ubezpieczeniowe dla gospodarstw domowych i przedsiębiorstw
• Ubezpieczenia osobowe (m.in. ubezpieczenia na życie, NNW) (tablice trwania życia)
• Ubezpieczenia majątkowe (m.in. ubezpieczenia komunikacyjne, turystyczne, dla rolników, dla przedsiębiorstw przemysłowych, ogólne ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej, nieruchomości) (udział własny, szkoda całkowita, amortyzacja)
• Ubezpieczenie praw i zobowiązań
• Inne sposoby finansowania
• Kryteria segmentacji klienta
Konwersatorium:
1. Klasyfikacja czynności bankowych i ubezpieczeniowych
2. Analiza usług bankowych dla gospodarstw domowych i przedsiębiorstw m.in. kredyt i pożyczka, leasing, factoring i forfaiting , usługi płatnicze, rachunki i konta bankowe)
3. Analiza ubezpieczeń osobowych (m.in. ubezpieczenia na życie, NNW) dla gospodarstw domowych i przedsiębiorstw
4. Analiza ubezpieczeń majątkowych (m.in. ubezpieczenia komunikacyjne, turystyczne, dla rolników, dla przedsiębiorstw przemysłowych, ogólne ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej, nieruchomości)
5. Inne sposoby finansowania
6. Podstawy segmentacji klienta na podstawie przykładów
Rodzaj przedmiotu
Koordynatorzy przedmiotu
Efekty kształcenia
Student/Studentka po ukończeniu kursu, w zakresie:
Wiedzy
• E_W01 – zna i rozumie terminologię oraz metodologię badań w zakresie ekonomii i finansów, w szczególności dotyczącą produktów i usług bankowych oraz ubezpieczeniowych.
• E_W02 – zna i rozumie teorie i modele ekonomiczne dotyczące funkcjonowania rynku usług finansowych, w tym bankowych i ubezpieczeniowych, oraz ich znaczenie dla gospodarstw domowych, przedsiębiorstw i całej gospodarki.
• E_W03 – zna i rozumie procesy i zjawiska ekonomiczne, prawne i społeczne wpływające na rozwój i funkcjonowanie rynku produktów i usług bankowych oraz ubezpieczeniowych.
Umiejętności
• E_U01 – potrafi wykorzystać wiedzę z zakresu ekonomii i finansów do analizy, diagnozowania i rozwiązywania problemów związanych z wyborem i wykorzystaniem produktów oraz usług bankowych i ubezpieczeniowych.
• E_U02 – potrafi prawidłowo interpretować procesy i zjawiska ekonomiczne, prawne i społeczne związane z funkcjonowaniem rynku usług bankowych i ubezpieczeniowych oraz oceniać ich wpływ na decyzje finansowe gospodarstw domowych i przedsiębiorstw.
• E_U03 – potrafi planować i organizować własną pracę podczas przygotowywania analiz i raportów dotyczących produktów i usług bankowych oraz współpracować w zespole przy ocenie ofert finansowych i ubezpieczeniowych.
• E_U04 – potrafi samodzielnie doskonalić swoją wiedzę na temat nowych produktów i usług bankowych oraz ubezpieczeniowych, a także podnosić swoje kwalifikacje w tym obszarze.
Kompetencji społecznych
• E_K01 – jest gotów do krytycznej oceny produktów i usług bankowych oraz ubezpieczeniowych, analizując ich przydatność i ryzyko w kontekście potrzeb klientów indywidualnych i instytucjonalnych.
• E_K02 – jest gotów do przestrzegania zawodowych standardów etycznych w zakresie doradztwa i oceny ofert bankowych i ubezpieczeniowych, uwzględniając interes klienta i zasady odpowiedzialności społecznej.
Kryteria oceniania
Wykład: test (jednokrotnego, wielokrotnego wyboru), pytania otwarte
Ćwiczenia: projekt + test (jednokrotnego, wielokrotnego wyboru), pytania otwarte
Wykład: test (jednokrotnego, wielokrotnego wyboru), pytania otwarte
Ćwiczenia: projekt wykonany na danych rynkowych zgodnie ze wskazówkami podanymi podczas zajęć + test (jednokrotnego, wielokrotnego wyboru), pytania otwarte
Wykład:
Łącznie można zdobyć 100 punktów, których liczba będzie określała końcową ocenę:
0-50 punktów – ocena 2
51-60 punktów – ocena 3
61-70 punktów – ocena 3,5
71-80 punktów – ocena 4
81-90 punktów – ocena 4,5
91-100 punktów – ocena 5
Zaliczenie przedmiotu (ćwiczenia):
• 10% praca na zajęciach,
• 70% projekt grupowy;
• 20% kolokwium końcowe
Łącznie na ćwiczeniach będzie można zdobyć 100 punktów, których liczba będzie określała końcową ocenę:
0-50 punktów – ocena 2
51-60 punktów – ocena 3
61-70 punktów – ocena 3,5
71-80 punktów – ocena 4
81-90 punktów – ocena 4,5
Praktyki zawodowe
Praktyki zawodowe nie są wymagane dla realizacji przedmiotu
Literatura
Rafał Płókarz, Bankowość osobista. Personal Banking, Premium Banking, 2023, CeDeWu;
Piotr Pisarewicz Anna Gierusz Patrycja Kowalczyk-Rólczyńska Agnieszka Pobłocka, Produkty ubezpieczeniowe, 2020, Wydawnictwo Uniwersytetu Gdańskiego
Małgorzata Iwanicz-Drozdowska, Ubezpieczenia, 2017, PWE
Małgorzata Iwanicz-Drozdowska, Władysław L. Jaworski, Anna Szelągowska, Zofia Zawadzka, Bankowość. Instytucje, operacje, zarządzanie (nowe wydanie), 2017, PWE.
Więcej informacji
Dodatkowe informacje (np. o kalendarzu rejestracji, prowadzących zajęcia, lokalizacji i terminach zajęć) mogą być dostępne w serwisie USOSweb: